圖書內容簡介

監(jiān)管套利是商業(yè)銀行謀求超額收益的“金融煉金術”，常常與金融創(chuàng)新同步進行，在形式上契合私法自治、契約自由的要義，體現(xiàn)了資本權利自由化擴張的邏輯。然而，監(jiān)管套利會弱化監(jiān)管的有效性，促進影子銀行的發(fā)展而積累系統(tǒng)性風險，造成“逐底”式的監(jiān)管競爭，加劇商業(yè)銀行的負外部性，甚至被認為是2008年國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要因素。實踐中，比較典型的如通過資產證券化、影子銀行、利用銀行控股公司的監(jiān)管差異、通過資本的跨境轉移實現(xiàn)監(jiān)管套利等。而以巴塞爾委員會為代表的國際金融組織改革金融軟法標準，有力地抑制了監(jiān)管套利的消極影響。我國商業(yè)銀行監(jiān)管套利與西方發(fā)達國家相比，同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務等成為監(jiān)管套利的重災區(qū)。我國應該堅持實質重于形式、激勵相容、規(guī)則監(jiān)管與原則監(jiān)管相統(tǒng)一的原則，進一步優(yōu)化金融監(jiān)管體系，促進監(jiān)管協(xié)調，加強對影子銀行的審慎監(jiān)管，在風險防范與金融創(chuàng)新中尋求一個“黃金分割點”。

圖書目錄

"目錄

導論

第一章商業(yè)銀行監(jiān)管套利的界定及法律規(guī)制的原理
第一節(jié)監(jiān)管套利的基本理論
第二節(jié)商業(yè)銀行監(jiān)管套利的法律屬性
第三節(jié)商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的必要性
第四節(jié)商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的正當性
解釋
本章小結

第二章商業(yè)銀行監(jiān)管套利的法律成因及其典型
路徑
第一節(jié)商業(yè)銀行監(jiān)管套利的法律成因
第二節(jié)商業(yè)銀行監(jiān)管套利的典型路徑
本章小結

第三章商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的制度架構及
評析
第一節(jié)宏觀審慎監(jiān)管制度
第二節(jié)資本監(jiān)管制度
第三節(jié)并表監(jiān)管制度
第四節(jié)監(jiān)管協(xié)調法律機制
本章小結

第四章商業(yè)銀行監(jiān)管套利的國際金融軟法規(guī)制
第一節(jié)國際金融軟法規(guī)制監(jiān)管套利的原理
第二節(jié)軟法規(guī)制監(jiān)管套利的模式與實踐：以巴塞爾委員會為例
第三節(jié)國際金融軟法規(guī)制監(jiān)管套利的改進
本章小結

第五章我國商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的完善
第一節(jié)我國商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的檢視
第二節(jié)我國商業(yè)銀行監(jiān)管套利的特殊性
第三節(jié)我國商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的原則
第四節(jié)我國商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的具體完善
本章小結

結語

參考文獻

致謝 "