Law-lib.com　 2022-7-1 17:48:23　 法治日報(bào)--法治網(wǎng)

法治日報(bào)全媒體記者 孫立昊洋

記者6月30日在陜西省人大常委會(huì)舉辦的新聞發(fā)布會(huì)上了解到，7月1日起，《陜西省地方金融條例》（以下簡稱《條例》）實(shí)施。這是陜西省首部金融領(lǐng)域的地方性法規(guī)。

“近年來，陜西省地方金融組織數(shù)量和規(guī)模增長較快，截至去年年底，全省登記注冊的7類地方金融組織706家，資產(chǎn)總計(jì)1968．69億元，提供各類金融服務(wù)約2320．44億元�！标兾魇〉胤浇鹑诒O(jiān)督管理局副局長張榮輝介紹，“《條例》填補(bǔ)了陜西省金融領(lǐng)域的地方性法規(guī)空白，確保了地方金融監(jiān)管部門執(zhí)法有據(jù)，有利于實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管�！�

張榮輝表示，《條例》不僅是一部監(jiān)管法，也是一部發(fā)展法，“強(qiáng)監(jiān)管”和“促發(fā)展”并重�！稐l例》的實(shí)施，對于規(guī)范地方金融組織經(jīng)營行為、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)地方金融穩(wěn)定、促進(jìn)地方金融健康發(fā)展具有十分重要的意義。

“《條例》規(guī)定，地方金融組織應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持服務(wù)本地原則，對其業(yè)務(wù)活動(dòng)提出‘四個(gè)不得’。不得超越批準(zhǔn)區(qū)域和經(jīng)營范圍開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)；不得吸收或者變相吸收存款；不得出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件；不得非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款。”陜西省人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)副主任田文平介紹說，“《條例》還明確地方金融組織在營銷宣傳、信息披露、產(chǎn)品服務(wù)和材料報(bào)送、重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、退出等方面的制度規(guī)則，依法維護(hù)金融消費(fèi)者、投資者合法權(quán)益�！�

在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面，《條例》規(guī)定，政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警平臺，整合各類金融監(jiān)測數(shù)據(jù)信息以及政府部門監(jiān)督管理數(shù)據(jù)信息，運(yùn)用信息技術(shù)手段，對金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測、識別、評價(jià)、預(yù)警和防范。《條例》進(jìn)一步明確了地方金融監(jiān)管、公安、市場監(jiān)管、網(wǎng)信、通信管理等部門在金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置中的工作責(zé)任。

《條例》還專設(shè)“法律責(zé)任”章節(jié)，對地方金融組織違法違規(guī)行為進(jìn)行相應(yīng)處罰。罰款額度基本區(qū)間為1萬元至50萬元。

此外，《條例》還規(guī)定，地方法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)生“前十大股東發(fā)生變更、董事會(huì)或者經(jīng)營管理層配置不全、對外進(jìn)行重大金融投資、注冊地和實(shí)際經(jīng)營地發(fā)生變更、發(fā)生重大訴訟”等可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)向政府和部門報(bào)告，進(jìn)一步完善了金融安全防線。

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