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《中國農業(yè)發(fā)展銀行監(jiān)督管理辦法》答記者問

http://m.7xfbk.com　 2017-11-16 9:42:10　 來源：銀監(jiān)會網站

近日，銀監(jiān)會有關部門負責人就《中國農業(yè)發(fā)展銀行監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《辦法》）回答了記者提問。

一、制訂《辦法》的背景是什么？

一是全面深化改革的需要。政策性銀行改革是黨中央、國務院全面深化金融改革的重要內容。2014年底，國務院批復《中國農業(yè)發(fā)展銀行改革實施總體方案》，由銀監(jiān)會牽頭研究制訂審慎性監(jiān)管規(guī)定并實施監(jiān)管是落實改革方案的重要任務之一。二是彌補監(jiān)管制度短板的需要。1994年，國務院批準成立農發(fā)行。對農發(fā)行的監(jiān)管一直是參照商業(yè)銀行監(jiān)管制度和相關規(guī)范性文件，監(jiān)管缺乏針對性，非常有必要制定農發(fā)行監(jiān)管規(guī)定。2017年，銀監(jiān)會將《辦法》的制定列為立法工作計劃和彌補銀行業(yè)監(jiān)管制度短板工作項目。三是加強農發(fā)行監(jiān)管的需要。近年來，農發(fā)行在穩(wěn)增長、穩(wěn)投資、服務“三農”、維護國家糧食安全等方面發(fā)揮了重要作用。為了推動農發(fā)行提升管理能力，有效防控風險，更好地發(fā)揮政策性金融作用，需要出臺專門的監(jiān)管法規(guī)，督促農發(fā)行完善公司治理、風險管理、內部控制、資本約束、激勵約束等良好機制，實現可持續(xù)發(fā)展。

二、《辦法》起草遵循的主要原則是什么？

《辦法》起草主要遵循五個原則：一是突出政策性。在市場定位、業(yè)務屬性、支持領域等方面突出政策性銀行特點，充分體現政策性銀行特殊要求。二是強調市場化運作。政策性銀行首先是銀行，要遵循銀行經營管理的一般規(guī)律，《辦法》在公司治理、風險管理、內部控制、激勵約束等方面的監(jiān)管要求基本與銀行業(yè)金融機構監(jiān)管規(guī)則保持一致。三是突出問題導向。針對農發(fā)行經營管理的薄弱環(huán)節(jié)提出監(jiān)管要求。四是突出全面性。內容框架基本覆蓋了農發(fā)行經營管理及審慎性監(jiān)管的主要方面。五是保持銜接性。在體現政策性銀行差異性的同時，注意與現有監(jiān)管規(guī)制的銜接。

三、如何督促農發(fā)行圍繞市場定位開展業(yè)務？

《辦法》從監(jiān)管角度對農發(fā)行市場定位提出要求，有助于該行圍繞定位開展業(yè)務。一是原則闡述農發(fā)行的特定支持領域，要求該行依托國家信用，主要服務維護國家糧食安全、脫貧攻堅、實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略、促進農業(yè)農村現代化、改善農村基礎設施建設等領域，在農村金融體系中發(fā)揮主體和骨干作用。二是要求該行嚴守政策性金融定位，堅持以政策性業(yè)務為主體開展經營活動。三是要求該行遵守市場秩序，建立與商業(yè)性金融機構互補合作關系。四是引入業(yè)務范圍動態(tài)調整機制，農發(fā)行董事會要定期聽取商業(yè)性金融機構、企業(yè)和政府部門等各方意見，每三年或必要時制訂業(yè)務范圍及業(yè)務劃分調整方案，避免農發(fā)行業(yè)務偏離定位。五是要求農發(fā)行以服務國家戰(zhàn)略、實現可持續(xù)發(fā)展為導向，以保障政策性業(yè)務為原則健全激勵約束機制，績效考核指標設置要有利于引導員工落實國家政策、發(fā)展政策性業(yè)務、依法合規(guī)經營和有效防控風險。

四、對農發(fā)行資本監(jiān)管有哪些要求？

構建資本約束機制是政策性銀行改革的核心內容之一。加強資本監(jiān)管，有利于引導農發(fā)行提升自身風險抵御能力，平衡資本約束和可持續(xù)發(fā)展的關系，有效支持服務國民經濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。

《辦法》著重強調以下四個方面的監(jiān)管要求：一是要建立健全以資本充足率為核心的資本約束機制，完善資本管理政策、制度及流程，確保資本能夠充分抵御所面臨的風險。二是要根據業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、風險狀況、資本監(jiān)管要求，制定有效的資本規(guī)劃和資本補充計劃，合理確定業(yè)務發(fā)展規(guī)模和速度，確保資本水平持續(xù)滿足監(jiān)管要求。資本預算與分配應當優(yōu)先保障政策性業(yè)務。三是要建立穩(wěn)健的內部資本充足評估程序，至少每年實施一次內部資本充足評估，并將評估結果用于經營管理決策和戰(zhàn)略規(guī)劃。四是要建立內源性資本積累與外源性資本補充相結合的動態(tài)、可持續(xù)資本補充機制。

五、《辦法》對農發(fā)行公司治理的監(jiān)管要求有哪些特點？

《辦法》明確要求農發(fā)行構建決策科學、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效的公司治理機制，突出以下四個方面的特點：一是把加強黨的領導和完善公司治理有機統(tǒng)一。全面貫徹十九大精神，強調農發(fā)行黨委發(fā)揮領導作用，把方向、管大局、保落實，保證監(jiān)督黨和國家的方針、政策得到貫徹執(zhí)行，形成黨委會與現代企業(yè)公司治理有機結合的中國特色國有企業(yè)公司治理架構。二是充分體現政策性銀行公司治理特點。考慮到董事會已經代表了全部股東的利益，農發(fā)行不設股東大會，由董事會、監(jiān)事會和高級管理層構成“兩會一層”的公司治理架構。三是強化部委董事在董事會中的作用。部委董事是農發(fā)行公司治理的制度安排，是完善農發(fā)行公司治理機制的重要舉措。四是實行外派監(jiān)事會制度。農發(fā)行監(jiān)事會由國務院根據《國有重點金融機構監(jiān)事會暫行條例》派出，《辦法》對監(jiān)事會履職提出原則性要求。

六、《辦法》對農發(fā)行內部控制有哪些監(jiān)管要求？

《辦法》認真落實中央經濟工作會議和全國金融工作會議關于防范金融風險的要求，要求農發(fā)行著力加強內部控制機制建設，建立由董事會、高級管理層、內控管理職能部門、內部審計部門、業(yè)務部門組成的分工合理、相互制約、職責明確、報告關系清晰的內部控制治理和組織架構，健全符合政策性業(yè)務和自營性業(yè)務特點的內部控制制度體系，落實內部控制管理責任制，完善信息科技控制措施，培育良好的內部控制文化，持續(xù)開展內控合規(guī)評價和監(jiān)督，強化內部控制問題整改和責任追究。

七、在問責方面有哪些監(jiān)管要求？

《辦法》認真落實中央經濟工作會議和全國金融工作會議要求，著力體現強監(jiān)管、強問責。一方面是督促農發(fā)行強化內部問責。《辦法》明確要求農發(fā)行建立與政策性業(yè)務、自營性業(yè)務決策機制和管理流程相適應的責任追究和問責機制，完善問責制度，明確問責牽頭部門、問責職責劃分和問責流程，對違法違規(guī)行為的直接責任人和相應的管理人員進行嚴肅問責。另一方面強化監(jiān)管處罰力度。農發(fā)行違反《辦法》相關規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構可以依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)對農發(fā)行采取審慎監(jiān)管措施，實施行政處罰，涉嫌犯罪的移送司法機關處理。

日期：2017-11-16 9:42:10 | 關閉 |  分享到：