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《中國進(jìn)出口銀行監(jiān)督管理辦法》答記者問

http://m.7xfbk.com　 2017-11-16 9:42:10　 來源：銀監(jiān)會網(wǎng)站

近日，銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《中國進(jìn)出口銀行監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《辦法》）回答了記者提問。

一、《辦法》出臺的背景是什么？

一是全面深化改革的需要。政策性銀行改革是黨中央、國務(wù)院全面深化金融改革的重要內(nèi)容。2015年初，國務(wù)院批復(fù)《中國進(jìn)出口銀行改革實施總體方案》，由銀監(jiān)會牽頭研究制訂審慎性監(jiān)管規(guī)定并實施監(jiān)管是改革方案的重要內(nèi)容。二是彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板的需要。多年來，銀監(jiān)會對進(jìn)出口銀行的監(jiān)管一直是參照商業(yè)銀行監(jiān)管制度和相關(guān)規(guī)范性文件，監(jiān)管制度的針對性較弱，非常有必要制定進(jìn)出口銀行監(jiān)管規(guī)定。2017年，銀監(jiān)會將《辦法》的制定列為立法工作計劃和彌補(bǔ)銀行業(yè)監(jiān)管制度短板工作項目。三是加強(qiáng)進(jìn)出口銀行監(jiān)管的需要。近年來，進(jìn)出口銀行服務(wù)國家政治外交大局和重大戰(zhàn)略，積極支持“一帶一路”、京津冀協(xié)同發(fā)展、長江經(jīng)濟(jì)帶、企業(yè)“走出去”、國際產(chǎn)能和裝備制造合作等領(lǐng)域。為引導(dǎo)進(jìn)出口銀行更好地發(fā)揮政策性金融作用，服務(wù)國家戰(zhàn)略，有效防控金融風(fēng)險，有必要出臺專門的監(jiān)管法規(guī)，督促進(jìn)出口銀行完善公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等機(jī)制，一方面為實體經(jīng)濟(jì)提供金融服務(wù)，另一方面實現(xiàn)自身的可持續(xù)發(fā)展。

二、《辦法》起草遵循的主要原則是什么？

《辦法》起草主要遵循五個原則：一是突出政策性。突出政策性銀行特色，在市場定位、業(yè)務(wù)屬性、支持領(lǐng)域等方面突出政策性銀行的特點。二是強(qiáng)調(diào)市場化運(yùn)作。政策性銀行作為銀行也要遵循銀行經(jīng)營管理的一般規(guī)律，《辦法》在公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、激勵約束等方面的明確提出了與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)則基本一致的要求。三是突出問題導(dǎo)向。辦法有針對性地對進(jìn)出口銀行經(jīng)營管理的薄弱環(huán)節(jié)提出監(jiān)管要求。四是突出全面性。內(nèi)容框架基本覆蓋了進(jìn)出口銀行經(jīng)營管理及審慎性監(jiān)管的主要方面。五是保持銜接性。在體現(xiàn)政策性銀行差異性的同時，注意與現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)制的銜接。

三、如何督促進(jìn)出口銀行圍繞市場定位開展業(yè)務(wù)？

《辦法》從監(jiān)管角度對進(jìn)出口銀行市場定位提出要求，有助于該行圍繞定位開展業(yè)務(wù)。一是原則闡述進(jìn)出口銀行的特定支持領(lǐng)域，要求該行依托國家信用，緊緊圍繞國家戰(zhàn)略，重點支持外經(jīng)貿(mào)發(fā)展、對外開放、國際合作、“走出去”等領(lǐng)域。二是要求該行嚴(yán)守政策性金融定位，堅持以政策性業(yè)務(wù)為主體開展經(jīng)營活動。三是要求該行遵守市場秩序，建立與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)互補(bǔ)合作關(guān)系。四是引入業(yè)務(wù)范圍動態(tài)調(diào)整機(jī)制，進(jìn)出口銀行董事會要定期聽取商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和政府部門等各方意見，每三年或必要時制訂業(yè)務(wù)范圍及業(yè)務(wù)劃分調(diào)整方案，避免進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)偏離定位。五是要求進(jìn)出口銀行以服務(wù)國家戰(zhàn)略、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展為導(dǎo)向，以保障政策性業(yè)務(wù)為原則健全激勵約束機(jī)制，績效考核指標(biāo)設(shè)置要有利于引導(dǎo)員工落實國家政策、發(fā)展政策性業(yè)務(wù)、依法合規(guī)經(jīng)營和有效防控風(fēng)險。

四、對進(jìn)出口銀行資本管理有哪些要求？

構(gòu)建資本約束機(jī)制是政策性銀行改革的核心內(nèi)容之一。加強(qiáng)資本監(jiān)管，有利于引導(dǎo)進(jìn)出口銀行提升自身風(fēng)險抵御能力，平衡資本約束和可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系，有效支持服務(wù)國民經(jīng)濟(jì)重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

《辦法》著重強(qiáng)調(diào)以下四個方面的監(jiān)管要求：一是要建立健全以資本充足率為核心的資本約束機(jī)制，完善資本管理政策、制度及流程，確保資本能夠充分抵御所面臨的風(fēng)險。二是要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險狀況、資本監(jiān)管要求，制定有效的資本規(guī)劃和資本補(bǔ)充計劃，合理確定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，確保資本水平持續(xù)滿足監(jiān)管要求。資本預(yù)算與分配應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障政策性業(yè)務(wù)。三是要建立穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評估程序，至少每年實施一次內(nèi)部資本充足評估，并將評估結(jié)果用于經(jīng)營管理決策和戰(zhàn)略規(guī)劃。四是要建立內(nèi)源性資本積累與外源性資本補(bǔ)充相結(jié)合的動態(tài)、可持續(xù)資本補(bǔ)充機(jī)制。

五、進(jìn)出口銀行公司治理架構(gòu)有什么特點？監(jiān)管要求上有哪些特點？

《辦法》明確要求進(jìn)出口銀行構(gòu)建決策科學(xué)、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效的公司治理機(jī)制，突出以下四個方面的特點：一是把加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和完善公司治理有機(jī)統(tǒng)一。全面貫徹十九大精神，強(qiáng)調(diào)進(jìn)出口銀行黨委發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，把方向、管大局、保落實，保證監(jiān)督黨和國家的方針、政策得到貫徹執(zhí)行，形成黨委會與現(xiàn)代企業(yè)公司治理有機(jī)結(jié)合的中國特色國有企業(yè)公司治理架構(gòu)。二是充分體現(xiàn)政策性銀行公司治理特點�？紤]到董事會已經(jīng)代表了全部股東的利益，進(jìn)出口銀行不設(shè)股東大會，由董事會、監(jiān)事會和高級管理層構(gòu)成“兩會一層”的公司治理架構(gòu)。三是強(qiáng)化部委董事在董事會中的作用。部委董事是進(jìn)出口銀行公司治理的制度安排，是完善進(jìn)出口銀行公司治理機(jī)制的重要舉措。四是實行外派監(jiān)事會制度。進(jìn)出口銀行監(jiān)事會由國務(wù)院根據(jù)《國有重點金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》派出，《辦法》對監(jiān)事會履職提出原則性要求。

六、對進(jìn)出口銀行風(fēng)險管理有哪些監(jiān)管要求？

《辦法》認(rèn)真落實中央經(jīng)濟(jì)工作會議和全國金融工作會議關(guān)于防范金融風(fēng)險的要求，參照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)則和行業(yè)良好實踐，針對進(jìn)出口銀行風(fēng)險特點和風(fēng)險管理薄弱環(huán)節(jié)提出監(jiān)管要求。要求進(jìn)出口銀行建立適合政策性金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)特點的風(fēng)險管理模式，構(gòu)建與職能定位、風(fēng)險狀況、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配的全面風(fēng)險管理體系，制定風(fēng)險管理政策和風(fēng)險偏好，明確并表管理范圍，建立覆蓋各類風(fēng)險的風(fēng)險分析與報告制度。對進(jìn)出口銀行信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、銀行賬戶利率等各類風(fēng)險管理提出原則性要求，針對進(jìn)出口銀行境外業(yè)務(wù)規(guī)模大的現(xiàn)狀，著重強(qiáng)化了國別風(fēng)險和境外貸款監(jiān)管要求。

七、在問責(zé)方面有哪些監(jiān)管要求？

《辦法》認(rèn)真落實中央經(jīng)濟(jì)工作會議和全國金融工作會議要求，著力體現(xiàn)強(qiáng)監(jiān)管、強(qiáng)問責(zé)。一方面是督促進(jìn)出口銀行強(qiáng)化內(nèi)部問責(zé)�！掇k法》明確要求進(jìn)出口銀行建立與政策性業(yè)務(wù)、自營性業(yè)務(wù)決策機(jī)制和管理流程相適應(yīng)的責(zé)任追究和問責(zé)機(jī)制，完善問責(zé)制度，明確問責(zé)牽頭部門、問責(zé)職責(zé)劃分和問責(zé)流程，對違法違規(guī)行為的直接責(zé)任人和相應(yīng)的管理人員進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。另一方面強(qiáng)化監(jiān)管處罰力度。進(jìn)出口銀行違反《辦法》相關(guān)規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)對進(jìn)出口銀行采取審慎監(jiān)管措施，實施行政處罰，涉嫌犯罪的移送司法機(jī)關(guān)處理。

日期：2017-11-16 9:42:10 | 關(guān)閉 |  分享到：